Политика KYC и верификации

2. Сфера применения

Настоящая Политика распространяется на всех Игроков, использующих услуги Казино.

Казино вправе проводить процедуры идентификации и верификации до начала предоставления услуг, в период использования учетной записи Игрока, при обработке отдельных операций и на любом ином этапе деловых отношений, если это требуется законодательством, результатами оценки рисков, проведенной Казино, или условиями лицензирования.

Используя услуги Казино, Игрок соглашается на прохождение процедур верификации в случаях, предусмотренных настоящей Политикой.

3. Нормативно-правовая основа

Казино осуществляет процедуры KYC в соответствии с законодательством Кюрасао, требованиями лицензии Комиссии по азартным играм Кюрасао (CGA), Политикой ПОД/ФТ/ФРОМУ, применимыми международными стандартами в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

При проведении процедур верификации Казино, когда это применимо, руководствуется положениями Национального постановления об азартных играх (LOK), Национального постановления об идентификации при оказании услуг (LID/NOIS), Национального постановления о сообщении о необычных операциях (NORUT), руководящими документами Комиссии по азартным играм Кюрасао (CGA), Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и иными применимыми нормативными требованиями.

4. Случаи, в которых может потребоваться верификация

Казино вправе потребовать от Игрока прохождения процедур идентификации и верификации при достижении пороговых значений, установленных законодательством или нормативными требованиями, при выявлении факторов повышенного риска либо необычной активности и в любых иных случаях, когда проведение верификации является обязательным.

Верификация может проводиться до регистрации учетной записи, после ее регистрации, до или после внесения депозита, до обработки запроса на вывод денежных средств, после изменения регистрационных данных Игрока, при использовании цифровых активов и в любых иных случаях, когда проведение дополнительной верификации признается необходимым.

До завершения предусмотренных настоящей Политикой процедур верификации Казино вправе временно ограничить предоставление отдельных услуг или проведение отдельных операций.

5. Информация, предоставляемая Игроком

Для регистрации учетной записи Игрок обязан предоставить точную, полную и актуальную информацию, необходимую для создания учетной записи, а также проведения процедур идентификации и верификации.

К такой информации относятся:

• полное имя;
• дата рождения;
• адрес места жительства;
• адрес электронной почты;
• номер телефона.

В случаях, предусмотренных законодательством, условиями лицензирования или настоящей Политикой, Казино вправе запросить дополнительную информацию, включая сведения о гражданстве Игрока, сведения об используемых способах оплаты, сведения об используемых цифровых активах и любую иную информацию, необходимую для проведения процедур идентификации и верификации.

Игрок несет ответственность за достоверность и актуальность предоставленной информации и обязан по запросу Казино подтвердить ее актуальность и достоверность.

6. Верификация личности

Для подтверждения личности Игрока Казино вправе запросить документы и сведения, необходимые для достоверного установления личности Игрока.

В зависимости от обстоятельств Казино вправе запросить удостоверение личности, выданное государственным органом (например, паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение), документ, подтверждающий возраст, фотографию, пройти видео-верификацию, а также любые иные документы или сведения, необходимые для завершения процедуры верификации.

В отдельных случаях Казино вправе потребовать прохождения процедуры подтверждения личности посредством фотографий, видео-верификации, биометрической верификации или иных методов удаленной идентификации, предоставляемых независимыми поставщиками услуг по верификации.

Все представляемые документы должны быть действительными, полными, читаемыми и принадлежать Игроку.

Документы должны представляться в полном объеме и не должны содержать каких-либо исправлений, изменений или признаков вмешательства, препятствующих завершению процедуры верификации.

Казино вправе отклонить документы, не позволяющие надлежащим образом подтвердить личность Игрока.

Игрок обязан предоставлять точную, полную и актуальную информацию на протяжении всего периода использования услуг Казино.

Казино не принимает анонимные или вымышленные персональные данные и вправе отказать в предоставлении услуг до момента успешного подтверждения личности Игрока.

7. Подтверждение адреса места жительства

В случаях, когда требуется подтверждение адреса места жительства, Казино вправе запросить документы, подтверждающие адрес места жительства Игрока.

В качестве документов, подтверждающих адрес места жительства, могут приниматься документы, содержащие имя Игрока, адрес его места жительства и дату выдачи, при условии, что они соответствуют требованиям Казино к проведению верификации.

Казино вправе запросить дополнительные документы или сведения, если предоставленная информация является неполной, недостоверной либо недостаточной для завершения процедуры верификации.

8. Верификация платежных средств и цифровых активов

Казино вправе осуществлять проверку принадлежности платежных средств, банковских счетов, электронных кошельков и цифровых активов, используемых Игроком.

В случае использования цифровых активов Казино вправе запросить документы или иные сведения, подтверждающие принадлежность Игроку либо нахождение под его контролем криптовалютного кошелька, а также любую дополнительную информацию, необходимую для соблюдения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ и обеспечения безопасности услуг Казино.

Для проведения процедур верификации и выполнения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ Казино вправе привлекать независимых поставщиков услуг, включая поставщиков услуг по верификации личности, обработке платежей и анализу операций с цифровыми активами.

9. Источник происхождения денежных средств и активов

В случаях, предусмотренных законодательством, либо когда это необходимо для соблюдения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, Казино вправе запросить сведения или документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств, цифровых активов или иных активов, используемых Игроком.

В соответствующих случаях Казино также вправе запросить сведения, подтверждающие происхождение активов или благосостояния Игрока, если это предусмотрено применимым законодательством или условиями лицензирования.

В зависимости от обстоятельств Казино вправе запросить выписки по банковским счетам, документы, подтверждающие трудовую занятость, налоговые документы, документы, связанные с продажей активов и иные материалы, подтверждающие происхождение денежных средств или активов. Игрок обязан предоставить точную, полную и актуальную информацию, необходимую для завершения соответствующей процедуры верификации.

10. Усиленная комплексная проверка (EDD)

В случаях, когда этого требуют обстоятельства конкретного случая, применимое законодательство или результаты оценки рисков, проведенной Казино, Казино вправе применять меры усиленной комплексной проверки (EDD). Такие меры могут применяться, в частности, при выявлении необычной активности, при наличии существенных изменений в использовании Игроком услуг Казино и при наличии иных обстоятельств, требующих проведения дополнительной оценки рисков.

Меры усиленной комплексной проверки могут включать запрос дополнительных документов или сведений, проведение дополнительных процедур оценки рисков и проведение любых иных проверочных мероприятий, которые Казино сочтет необходимыми для завершения процедуры верификации.

В рамках проведения усиленной комплексной проверки Казино вправе использовать автоматизированные и ручные процедуры оценки рисков, проводить проверку по применимым санкционным спискам, устанавливать, является ли Игрок политически значимым лицом (PEP), членом семьи такого лица или его близким соратником и использовать общедоступную информацию, специализированные информационные системы и независимые сервисы верификации.

11. Повторная верификация

Казино вправе проводить повторную идентификацию и верификацию Игрока на протяжении всего периода деловых отношений в случаях, предусмотренных законодательством, обусловленных результатами оценки рисков, проведенной Казино, либо иными обстоятельствами, связанными с использованием Игроком услуг Казино.

Повторная верификация может потребоваться, в частности, при изменении персональных данных Игрока, при изменении используемых способов оплаты или цифровых активов, при наличии существенных изменений в использовании Игроком услуг Казино и по истечении срока действия ранее представленных документов.

По запросу Казино Игрок обязан без неоправданной задержки предоставить актуализированные сведения и документы, а также уведомить Казино о любых изменениях сведений, ранее предоставленных в рамках процедуры верификации.

12. Непрохождение верификации

В случае если Игрок не предоставляет запрошенные сведения или документы, предоставляет ложные, неполные либо вводящие в заблуждение сведения, Казино вправе временно ограничить предоставление отдельных услуг, отказать в проведении отдельных операций, приостановить действие учетной записи Игрока, а также приостановить или прекратить деловые отношения в соответствии с применимым законодательством, Условиями использования Сайта и настоящей Политикой.

Решение о применении соответствующих мер принимается в каждом конкретном случае с учетом требований применимого законодательства, лицензионных обязательств и обстоятельств конкретного случая.

13. Использование независимых поставщиков услуг

Для проведения процедур идентификации и верификации Казино вправе привлекать независимых поставщиков услуг, включая поставщиков услуг по верификации личности, проверке подлинности документов, обработке платежей, проверке принадлежности криптовалютных кошельков, анализу операций с цифровыми активами и оказанию иных услуг, связанных с проведением процедур идентификации, соблюдением требований ПОД/ФТ/ФРОМУ и обеспечением безопасности услуг Казино.

Информация может передаваться таким поставщикам услуг исключительно в объеме, необходимом для оказания соответствующих услуг, и при соблюдении требований применимого законодательства о защите персональных данных.

14. Хранение документов и информации

Казино хранит документы и сведения, полученные в ходе процедур идентификации и верификации, в течение сроков, предусмотренных применимым законодательством, лицензионными требованиями и внутренними процедурами Казино по хранению документов и информации.

Такие документы и сведения используются исключительно в целях соблюдения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, обеспечения безопасности услуг Казино и исполнения иных обязанностей Казино, предусмотренных законодательством.

15. Защита персональных данных

Казино осуществляет обработку персональных данных, полученных в ходе процедур идентификации и верификации, в соответствии с применимым законодательством о защите персональных данных и Политикой конфиденциальности.

Персональные данные могут обрабатываться в целях идентификации Игроков, соблюдения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, предотвращения мошенничества, обеспечения безопасности услуг Казино и исполнения иных обязанностей, предусмотренных законодательством.

Казино применяет надлежащие организационные и технические меры для обеспечения конфиденциальности, безопасности и защиты персональных данных Игроков.