Политика ПОД/ФТ/ФРОМУ

2. Сфера применения

Настоящая Политика распространяется на всех Игроков, использующих услуги Казино, независимо от страны их проживания, используемых способов оплаты или цифровых активов.

Настоящая Политика применяется на протяжении всего периода деловых отношений между Игроком и Казино, включая регистрацию учетной записи, внесение депозитов, участие в играх, получение выигрышей, вывод денежных средств, прохождение процедур идентификации и верификации и использование любых иных услуг, предоставляемых Казино.

Используя услуги Казино, Игрок подтверждает ознакомление с настоящей Политикой и соглашается соблюдать ее положения.

3. Нормативно-правовая основа

Казино осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Кюрасао, требованиями лицензии Комиссии по азартным играм Кюрасао (CGA) и применимыми международными стандартами в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

При исполнении обязанностей в области ПОД/ФТ Казино, где это применимо, руководствуется положениями Национального постановления об азартных играх (LOK), Национального постановления об идентификации при оказании услуг (LID/NOIS), Национального постановления о сообщении о необычных операциях (NORUT), руководящих документов Комиссии по азартным играм Кюрасао (CGA), Рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и применимых санкционных режимов.

4. Риск-ориентированный подход

Казино применяет риск-ориентированный подход при предоставлении своих услуг и исполнении обязанностей в области ПОД/ФТ.

Объем мер по комплексной проверке клиентов и иных контрольных мероприятий может различаться в зависимости от характера используемых услуг, способов оплаты, цифровых активов, юрисдикции Игрока и иных факторов, имеющих значение для оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В случаях, когда это необходимо, Казино вправе запросить дополнительные сведения или документы в целях соблюдения требований применимого законодательства, лицензионных требований или внутренних процедур управления рисками.

5. Идентификация и верификация Игроков

В целях исполнения обязанностей в области ПОД/ФТ Казино вправе проводить идентификацию и верификацию личности Игроков до предоставления услуг, в ходе деловых отношений и в любое иное время, когда это будет признано необходимым.

При необходимости Казино вправе запросить дополнительные сведения, документы или иные подтверждающие материалы для проверки личности Игрока, законности использования платежных средств или цифровых активов или законного происхождения денежных средств.

Порядок проведения верификации, перечень принимаемых документов и требования к процедуре верификации определяются Политикой KYC и верификации клиентов.

6. Постоянный мониторинг

В целях исполнения обязанностей в области ПОД/ФТ Казино осуществляет постоянный мониторинг деловых отношений с Игроками на протяжении всего периода использования ими услуг Казино.

Казино вправе анализировать игровую и платежную активность, включая операции с цифровыми активами, а также при необходимости запрашивать дополнительные сведения или проводить повторную верификацию.

Если проведение дополнительной проверки является необходимым, Казино вправе временно ограничить проведение отдельных операций до завершения соответствующей проверки.

7. Использование цифровых активов

Казино вправе принимать поддерживаемые цифровые активы в качестве средства внесения депозитов и вывода денежных средств в соответствии с применимым законодательством, лицензионными требованиями и внутренними процедурами управления рисками.

При использовании цифровых активов Казино вправе анализировать информацию, относящуюся к операциям с криптовалютой, использовать решения для анализа блокчейна и привлекать независимых поставщиков услуг, участвующих в обработке платежей с использованием цифровых активов.

В необходимых случаях Казино вправе запросить дополнительные сведения, связанные с использованием цифровых активов, либо отказать в проведении отдельных операций, если это требуется в соответствии с применимым законодательством, лицензионными требованиями или запросами компетентных органов.

8. Источник происхождения денежных средств

В случаях, предусмотренных применимым законодательством, либо когда это необходимо для исполнения обязанностей в области ПОД/ФТ, Казино вправе запросить сведения или документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств, цифровых активов или иных активов, используемых в связи с услугами Казино.

Непредоставление запрошенных сведений либо документов, а равно предоставление ложных или вводящих в заблуждение сведений может повлечь применение мер, предусмотренных Условиями использования Сайта и настоящей Политикой.

9. Соблюдение санкционных требований

Казино соблюдает применимые санкционные режимы и иные обязательные ограничения, установленные применимым законодательством и лицензионными требованиями.

В необходимых случаях Казино вправе проводить проверки на предмет соблюдения санкционных требований, ограничивать предоставление услуг или отказывать в их предоставлении, если это требуется в соответствии с применимым законодательством либо иными обязательными регуляторными требованиями.

11. Права Казино

В целях исполнения обязанностей в области ПОД/ФТ Казино вправе запросить у Игрока дополнительные сведения или документы, провести повторную идентификацию и верификацию личности, временно ограничить проведение отдельных операций, приостановить предоставление услуг и прекратить деловые отношения в случаях, предусмотренных применимым законодательством, Условиями использования Сайта или настоящей Политикой.

Все решения принимаются в каждом конкретном случае исключительно в объеме, необходимом для исполнения обязанностей, предусмотренных законодательством, и защиты законных интересов Казино.

12. Раскрытие информации

Казино обеспечивает конфиденциальность сведений, полученных от Игроков, и раскрывает такие сведения только в случаях, когда это требуется или допускается применимым законодательством.

Казино вправе раскрывать соответствующие сведения компетентным органам, регулирующим органам, правоохранительным органам, а также поставщикам услуг, участвующим в предоставлении услуг Казино, если такое раскрытие необходимо для соблюдения требований применимого законодательства, лицензионных требований или исполнения договорных обязательств.

Казино не раскрывает сведения, касающиеся проводимых проверок, применяемых контрольных мер или взаимодействия с компетентными органами, если такое раскрытие запрещено законодательством.

13. Хранение информации

Казино хранит сведения, полученные в соответствии с настоящей Политикой, в течение сроков, предусмотренных применимым законодательством.

Такие сведения используются исключительно в целях соблюдения обязанностей в области ПОД/ФТ, исполнения обязанностей Казино, предусмотренных законодательством, а также защиты его законных интересов. Казино применяет надлежащие организационные и технические меры для обеспечения безопасности и конфиденциальности хранимых сведений.

14. Защита персональных данных

Казино осуществляет обработку персональных данных в соответствии с применимым законодательством о защите персональных данных и Политикой конфиденциальности.

Персональные данные могут обрабатываться в целях идентификации Игроков, соблюдения обязанностей в области ПОД/ФТ, предотвращения мошенничества, обработки платежей, обеспечения безопасности услуг Казино и исполнения иных обязанностей, предусмотренных законодательством.

При необходимости Казино вправе привлекать независимых поставщиков услуг для обработки персональных данных в целях предоставления своих услуг и соблюдения требований применимого законодательства при условии обеспечения надлежащих мер по защите таких данных.